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放大字体  缩小字体 发布日期:2019-10-09 15:45:17  浏览次数:4
核心提示:随着金融科技在财富管理业务领域应用的不断深化,以金融科技驱动证券公司财富管理业务转型发展,推进金融科技与业务深度融合,强化金融科技研究与运用力度,已成
随着金融科技在财富管理业务领域应用的不断深化,以金融科技驱动证券公司财富管理业务转型发展,推进金融科技与业务深度融合,强化金融科技研究与运用力度,已成为业界共识、大势所趋。

从近期券商披露的2019年中报来看,券商正加大金融科技平台建设,重塑业务条线商业模式,加速金融科技领域布局。同时,金融科技服务的跨境合作,注入创新科技的力量,将加快券商数字化和智能化转型步伐。

头部券商加大建设

当前,资管机构相继逐鹿金融科技领域,对于人工智能、区块链、云计算、大数据等技术投入力度持续加大。从近期披露的券商2019年半年报来看,强调金融科技赋能、做强金融科技、优化财富管理业务等,已成为券业尤其是头部券商的普遍共识。

广发证券中报显示,2019年上半年,公司着力构建经纪业务极速交易体系,建设从日间交易到日终清算的全链路极速通道;建设投易通交易平台,打造专业投资者交易服务门户,提供算法交易支持和持仓智能信息预警;持续改进自主研发的基于区块链技术的 ABS 可信云系统,用于监控CMBS商业物业专项计划的基础资产运行情况,消除了管理人资产监控盲区等。

近年来,证券公司不断增加科技创新的投入,更加注重利用数字化渠道构筑平台化、体系化的财富管理服务新模式,通过加强金融科技赋能提升核心能力、延展服务边界、极致客户体验,更高效、更便捷、更安全地满足客户多样化理财需求。

2019年上半年,国泰君安深化人工智能应用与科技赋能,完善道合APP和君弘APP,布局低延时交易系统和多层次快速交易体系;优化Matrix和君弘百事通,推进公司基础数据系统建设,打造全连接企业数字化平台,金融科技实力不断增强。

东部某中型券商非银分析师对《国际金融报》记者表示,“未来,金融科技的应用能力将决定券商潜在的核心竞争能力。目前,国内大型券商正充分运用金融科技手段,为全面财富管理服务转型蓄力,实现数字化与智能化转型、打造差异化竞争优势是角逐突围的必由之路。”

加强平台建设的同时,金融科技正在重塑券商业务条线盈利模式。

华泰证券在中报里着重描述两大服务领域的打法:在财富管理领域,继续贯彻移动金融战略,运用大数据技术洞察,不断提升客户体验,有效推动客户规模和客户活跃度增长。在机构服务领域,“重点在人工智能、极速计算等核心领域加大自主研发力度,打造智能交易、高速行情、量化投研、一体化投资管理、数字虚拟员工等领先的数字化产品”。

行业服务加速升级

伴随证券行业对外开放的持续加大、金融科技的加速渗透,证券公司从传统通道服务向全面财富管理业务和综合金融服务转型面临严峻挑战,市场竞争日益激烈的同时,亦对券业加速金融科技赋能提出更加高水平的要求,完善相关配套服务及设施迫在眉睫。

券业金融科技服务迈出大步伐。《国际金融报》记者获悉,近期,VERASTI金融科技集团与全球顶尖OEMS(全资产类订单和执行管理系统)服务商TradingScreen达成合作协议,双方将在上海自贸试验区成立合资公司,加速中国金融机构的交易网络服务全球化进程。

资料显示,VERASTI是江苏华西集团在金融科技板块的重要布局,专注于金融科技、监管科技领域高新技术研发与应用。公司采取多元化金融科技业务的发展模式,利用金融科技驱动综合服务,业务矩阵覆盖全球领先的交易和合规风控管理系统、面向金融机构的智能流程自动化操作系统、基于高标准IT基础架构的金融云、区块链云和大数据服务等。

如今,国家对金融业的高质量发展提出了更高的要求和更全面的规划。从发展规划的顶层设计来看,金融科技得到高度肯定。

央行在近日发布的《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》(简称《规划》)中,确定六方面重点任务:加强金融科技战略部署;强化金融科技合理应用;赋能金融服务提质增效;增强金融风险技防能力;强化金融科技监管;夯实金融科技基础支撑。

对此,VERASTI创始人匡中睿向《国际金融报》记者介绍,《规划》为科技赋能金融业发展进一步指明方向,将加速大数据、云计算、AI、区块链等新兴技术在金融领域的运用,为金融科技的创新发展提供沃土。证券行业面临科技变革机遇,在智能风控、风险定价、智能投研等方面具备竞争优势的公司有望优先脱颖而出。

AI技术是金融科技的前沿阵地。今年8月,证监会印发《中国证监会监管科技总体建设方案》,目标之一便是探索运用人工智能技术,包括机器学习、数据挖掘等手段为监管提供智能化应用和服务,优化事前审核、事中监测、事后稽查处罚等各类监管工作模式。

“券商业务日趋多元化、精细化,潜在而丰富的应用场景,使得金融科技尤其是AI平台的建设价值有望得到凸显,即提供企业级的智能数字分析、量化决策和风险分析、企业运营管理和运筹学等全方位的人工智能算法,覆盖范围包括金融机构从资管、人力、风控合规到运营到全方位。”匡中睿对本报记者表示。

安信证券非银分析师赵湘怀认为,最先将科技应用到场景、客户导流、风险定价等领域的公司有望取得竞争优势。未来我国金融科技将呈现几大发展趋势:B2C转型B2B2C,在C端市场趋于饱和后,科技赋能B端服务C端将成为主流商业模式。5G时代推动万物互联,云计算、大数据、人工智能等将深度发展,重构金融的产品和服务形态。

券商布局脚步加快

伴随外资的放宽,国内券商面临的激烈将会越来越激烈。目前国内券商的整体科技水平,相较外资投行,仍然存在一定的差距。

实际上,外资所带来的鲶鱼效应和学习效应同样值得瞩目。据悉,继与美国华尔街风控巨头Imagine Software“联姻”后,VERASTI金融科技集团再下一城,将TradingScreen首次与外国公司成立合资公司的权限收入囊中。

资料显示,TradingScreen成立于1999年,作为全球顶尖的OEMS服务商,为全球超过2000家客户提供多经纪多资产的交易服务,同时为超过500家卖方交易柜台提供交易服务,无缝介入摩根大通集团(JPMorgan)、高盛(Goldman Sachs)、瑞银集团(UBS)等多家大型机构。

在匡中睿看来,随着中国金融的逐渐开放,国外金融机构快速进入中国,亟需成熟的交易管理系统实现高效的交易,而中国的金融机构同样需要能够联通全球的成熟交易管理系统对资产进行有效管理。

对于国内券商来说,缩小与国外金融科技差距,认知重塑是关键一环。正如光大易创CEO、光大证券互联网金融部总经理张怀强所言,“Fintech并非简单的在互联网上做金融,而是基于移动互联网、云计算、人工智能和大数据等技术对传统券商进行的科技重构,而这也已经是大势所趋,证券公司发展金融科技的意义更是在于此。”

值得注意的是,国内券商布局金融科技领域的脚步,正在逐渐加快。

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基于AI等新技术平台建设方兴未艾。7月17日,华鑫证券通过自主研发的N视界模拟交易平台举办了以“科创将至,演练先行”为主题的“华鑫证券首届科创板投教及仿真交易大赛”。7月16日,海通证券首次对外发布“海通证券金融科技合作伙伴计划——OCEAN|e海通聚”,利用联合创新实验室、产学研联盟等多种形式,打造全新的“开放式、平台化、生态型”金融科技创新平台。

 
 
 
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